Un guide pour éviter la fraude aux avantages de l’immigration lors du processus de visa d’investisseur EB-5

Depuis sa création en 1990, le Programme d’investisseur immigrant EB-5 est devenu l’une des voies les plus recherchées par les étrangers souhaitant immigrer aux États-Unis. Avec un investissement de 1,05 million de dollars dans une entreprise commerciale créatrice d’emplois, ou 800 000 dollars dans une entreprise située dans une zone rurale ou à fort taux de chômage dans le cadre du Programme de centre régional, les étrangers disposant de fonds admissibles ont un chemin relativement direct pour obtenir une carte verte pour eux-mêmes et leur famille. Cela offre également la possibilité de demander ultérieurement la naturalisation en tant que citoyen américain.

Parallèlement à la demande croissante de visas EB-5 au cours des trois dernières décennies, un marché criminel dangereux visant à escroquer ces aspirants EB-5 de leur argent d’investissement a également vu le jour – un problème qui s’est encore aggravé à l’ère numérique où la désinformation sévit.

Dans cette optique, il est important de se tenir informé des risques potentiels pour la sécurité et des schémas frauduleux courants associés au programme d’investisseur EB-5, communément appelé fraude aux avantages de l’immigration. La vigilance tout au long du processus de demande est essentielle pour s’assurer que vos procédures EB-5 se dérouleront le plus en douceur possible et pour éviter de devenir une victime de la fraude.

Il existe plusieurs façons pour un demandeur de commettre ou de devenir victime de fraude aux avantages de l’immigration pendant le processus de demande, ce qui entraînerait probablement le rejet de leur demande EB-5 par l’USCIS.

Continuez à lire pour en savoir plus sur les différents types de fraude aux visas EB-5 et sur ce que vous pouvez faire pour vous assurer que votre propre demande respecte pleinement les directives de l’USCIS.

Comment éviter les offres frauduleuses du programme EB-5

Avant d’envoyer des fonds à une entreprise dans le cadre d’une demande EB-5, il est essentiel de faire preuve de diligence raisonnable concernant l’entreprise en question pour s’assurer qu’elle est légitime – surtout si le demandeur EB-5 n’est pas personnellement impliqué dans les opérations quotidiennes de ladite entreprise. Même si vous êtes victime de fraude, l’USCIS peut toujours invoquer votre investissement dans un schéma frauduleux comme raison valable pour refuser votre demande de visa d’investisseur ou révoquer son acceptation.

Voici une liste de contrôle de ce qu’il faut rechercher – et ce qu’il faut éviter – lorsque vous recherchez la bonne opportunité d’investissement pour votre pétition EB-5.

• Certains acteurs frauduleux peuvent annoncer leur entreprise comme faisant partie du Programme de centre régional de l’USCIS alors qu’ils n’ont pas présenté de demande pour le programme ou que leur approbation est toujours en attente ; consultez les autorités de réglementation locales pour vous assurer que l’entreprise en question fait bel et bien partie du Programme de centre régional.
• L’approbation du centre régional de l’USCIS, dont le statut peut être trouvé sur le site web de l’agence, n’est qu’un point de départ pour la diligence raisonnable des investisseurs EB-5. Assurez-vous de faire des recherches approfondies sur toute entreprise, ainsi que sur les personnes derrière l’entreprise, avant d’envoyer des fonds.
• Obtenez le plan d’entreprise, la proposition d’utilisation de vos fonds d’investissement et tout autre document pertinent d’un investissement potentiel par écrit pour vous protéger en cas de problème. Toute incohérence flagrante entre les directives de l’USCIS et les documents de l’entreprise peut être un signe que l’investissement est frauduleux.
• Si vous investissez dans le développement immobilier – ce qui est une plateforme d’investissement EB-5 courante – vous voudrez peut-être demander les permis de construction et les autorisations de zonage des autorités locales, ainsi que demander une évaluation indépendante de la valeur de ladite propriété ou du terrain lorsqu’il sera temps de vendre.
• Vérifiez si le propriétaire de l’entreprise a investi son propre argent dans l’entreprise ; si le fondateur n’investit pas d’argent personnel dans le projet, cela peut être un signal d’alarme.
• Assurez-vous que l’entreprise dans laquelle vous investissez n’est pas détenue par des couches de sociétés écrans pour éviter de tomber dans un schéma de fraude par sociétés écrans.
• Si un promoteur d’investissement annonce que l’investissement est sans risque, cela pourrait être un signe de fraude potentielle car tous les investissements EB-5 exigent légalement un investissement « à risque ».
• Une fois que vous avez investi, surveillez l’utilisation des fonds par l’entreprise pour vous assurer que votre argent est utilisé à des fins approuvées par l’EB-5 et non pour remplir les poches des propriétaires de l’entreprise ou couvrir les frais d’administration des fonds, ce qui est considéré comme une fraude aux avantages de l’immigration aux yeux de l’USCIS.
• Il est généralement conseillé de faire examiner la plateforme d’investissement par un conseiller financier indépendant avant de réaliser votre investissement. Plusieurs conseillers financiers indépendants opérant dans le domaine de l’EB-5 peuvent être trouvés en ligne. Assurez-vous d’en trouver un qui correspond à vos besoins.
• Rappelez-vous toujours : si cela semble trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas.

Autres types de fraude aux avantages de l’immigration

Les entreprises et les promoteurs d’investissement peuvent également tenter de vous attirer vers une opportunité d’investissement frauduleuse en faisant des déclarations fausses ou trompeuses. Voici quelques choses que vous devriez éviter à tout prix :

• Utiliser de faux affidavits ou écrire des informations incorrectes sur les formulaires et les documents d’immigration.
• Communiquer une fraude d’identité en utilisant l’identification d’autres personnes pendant le processus de demande.
• Utiliser des fonds obtenus illégalement, tels que le blanchiment d’argent ou d’autres activités criminelles, pour financer l’investissement EB-5.
• Représenter faussement le montant ou le type d’emplois créés par un investissement EB-5 dans la pétition, un problème qui peut également être commis par le centre régional lui-même.
• Utiliser le programme EB-5 pour entrer aux États-Unis à des fins qui pourraient présenter un risque pour la sécurité nationale du pays.

Méthodes de détection de la fraude par l’USCIS dans les pétitions EB-5

Vous vous demandez ce qui se passe si vous ou l’entreprise dans laquelle vous avez investi commettez une fraude aux avantages de l’immigration ? Voici un aperçu de la manière dont l’USCIS gère les accusations de fraude – et ce qui arrive aux demandeurs qui ont été reconnus coupables de fraude dans leur pétition.

En raison de la vulnérabilité élevée à la fraude dans le programme EB-5, l’USCIS a délégué à la Direction de la détection de la fraude et de la sécurité nationale (FDNS) le soin de signaler et d’enquêter sur les demandes potentiellement frauduleuses, que ce soit à la demande de l’USCIS ou grâce à des signalements de sources externes.

Le processus d’examen de la FDNS commence par une référence ou une demande d’assistance. Les références proviennent généralement d’un adjudicateur de l’USCIS, d’agents des forces de l’ordre ou de signalements automatisés basés sur les données de dépistage biométrique ou biographique d’un demandeur, dont la majorité sera entrée dans le système de données de la FDNS en tant que piste.

Les demandes d’assistance, qui peuvent être soumises en interne ou en externe, concernent généralement des informations sur une personne ou une organisation spécifique liée à une demande ; si la FDNS trouve des soupçons suffisants lors de son enquête initiale, le cas est alors signalé dans le système de données en tant que piste.

La FDNS entame ensuite une enquête préliminaire sur toutes les demandes classées comme pistes, collectant des preuves que les adjudicateurs de l’USCIS peuvent utiliser pour déterminer l’éligibilité des demandeurs au programme de visa EB-5 grâce aux systèmes d’enregistrement des gouvernements et d’autres sources de l’USCIS. À partir de là, la FDNS détermine si la piste en question atteint son seuil de soupçon pour la fraude et si elle est exploitable et déterminable ; si c’est le cas, la piste est ensuite élevée au rang de cas dans le système de données de la FDNS.

Toutes les demandes désignées comme des cas font ensuite l’objet d’un examen approfondi par la FDNS, qui documente toutes les conclusions de l’enquête avant de déterminer si le cas est avéré frauduleux ou non.

L’USCIS remettra les cas confirmés de fraude aux avantages de l’immigration aux autorités fédérales correspondantes, qui peuvent inclure la Securities and Exchange Commission (SEC), le Federal Bureau of Investigation (FBI) et les enquêtes de sécurité intérieure de l’Immigration and Customs Enforcement (ICE HS). Une fois que le cas est transmis aux autorités, les conséquences pour ceux qui ont commis une fraude aux avantages de l’immigration pourraient être beaucoup plus graves que le simple rejet de leur demande de visa EB-5, et des accusations criminelles pourraient s’ensuivre.

En conclusion

Bien que le gouvernement fédéral américain ait mis en place des mesures supplémentaires pour prévenir et identifier la fraude aux avantages de l’immigration au sein de la FDNS et du Bureau du programme d’investisseur immigrant (IPO), il incombe en fin de compte au demandeur de confirmer que sa pétition est conforme aux règles et que son choix d’investissement est légitime.

Compte tenu de la complexité notoire du système d’immigration américain et de la somme importante d’argent impliquée dans le programme de visa d’investisseur EB-5, il peut être judicieux de consulter un expert en immigration juridique ainsi qu’un conseiller financier indépendant pour obtenir des conseils.