Guía para Evitar el Fraude en Beneficios de Inmigración durante el Proceso de la Visa de Inversionista EB-5

Desde su creación en 1990, el Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5 se ha convertido en uno de los caminos más buscados por extranjeros que desean inmigrar a Estados Unidos. Con una inversión de $1.05 millones de dólares en una empresa comercial que genere empleo, o $800,000 en un negocio ubicado en un área rural o de alto desempleo como parte del Programa de Centros Regionales, los extranjeros con fondos elegibles tienen un camino relativamente directo para obtener una tarjeta verde para ellos y sus familias. Esto también brinda la oportunidad de eventualmente solicitar la naturalización como ciudadano estadounidense.

Junto con la creciente demanda de visas EB-5 en las últimas tres décadas, ha surgido un peligroso mercado criminal con el objetivo de defraudar a estos aspirantes a EB-5 de su dinero de inversión, un problema que solo ha empeorado en la era digital donde la desinformación es desenfrenada.

Con esto en mente, es importante estar educado sobre los posibles riesgos de seguridad y los esquemas comunes de fraude asociados con el programa de inversionistas EB-5, comúnmente conocido como fraude en beneficios de inmigración. La vigilancia durante todo el proceso de solicitud es importante para asegurarse de que sus procedimientos EB-5 se desarrollen lo más fluidamente posible y para evitar convertirse en una víctima de fraude.

Existen varias formas en que un solicitante puede cometer o convertirse en víctima de fraude en beneficios de inmigración durante el proceso de solicitud, lo que probablemente resultaría en el rechazo de su solicitud EB-5 por parte de USCIS.

Siga leyendo para obtener más información sobre los diferentes tipos de fraude en la visa EB-5 y qué puede hacer para asegurarse de que su propia solicitud cumpla con las pautas de USCIS al máximo.

Cómo Evitar Ofertas Fraudulentas del Programa EB-5

Antes de enviar fondos a un negocio en el contexto de una solicitud EB-5, es esencial realizar una debida diligencia sobre la empresa en cuestión para asegurarse de que sea legítima, especialmente si el solicitante EB-5 no está personalmente involucrado en las operaciones diarias de dicha empresa. Incluso si es víctima de fraude, USCIS aún puede invocar su inversión en un esquema fraudulento como motivo válido para denegar su solicitud de visa de inversionista o revocar su aceptación.

Aquí hay una lista de verificación sobre qué buscar y qué evitar al buscar la oportunidad de inversión adecuada para su petición EB-5.

• Algunos actores fraudulentos anunciarán su negocio como parte del Programa de Centros Regionales de USCIS cuando aún no hayan solicitado el programa o su aprobación esté pendiente; consulte con las autoridades regulatorias locales para asegurarse de que el negocio en cuestión sea realmente parte del Programa de Centros Regionales.
• La aprobación del centro regional de USCIS, cuyo estado se puede encontrar en el sitio web de la agencia, es solo un punto de partida para la debida diligencia del inversionista EB-5. Asegúrese de investigar minuciosamente cualquier negocio, así como a las personas detrás del negocio, antes de enviar fondos de esa manera.
• Obtenga por escrito el plan de negocios, la propuesta para el uso de sus fondos de inversión y cualquier otro documento relevante de una inversión potencial para protegerse en caso de problemas. Cualquier inconsistencia evidente entre las pautas de USCIS y los documentos del negocio podría ser una señal de que la inversión es fraudulenta.
• Si está invirtiendo en desarrollo inmobiliario, que es una plataforma de inversión EB-5 común, es posible que desee solicitar los permisos de construcción y las aprobaciones de zonificación de las autoridades locales, así como solicitar una tasación independiente del valor de dicha propiedad o terreno cuando llegue el momento de vender.
• Verifique si el propietario del negocio ha invertido su propio dinero en el negocio; si el fundador no está aportando dinero propio al proyecto, eso podría ser una señal de advertencia.
• Asegúrese de que el negocio en el que está invirtiendo no esté bajo capas de empresas ficticias para evitar caer en un esquema de fraude de empresas ficticias.
• Si un promotor de inversión está anunciando la inversión como libre de riesgos, esto podría ser una señal de fraude potencial, ya que todas las inversiones EB-5 requieren por ley que realice una inversión “en riesgo”.
• Una vez que haya realizado una inversión, supervise el uso de los fondos por parte del negocio para asegurarse de que su dinero se utilice para fines aprobados por EB-5 y no para llenar los bolsillos de los propietarios del negocio o cubrir los costos de administración de fondos, lo cual se considera fraude en beneficios de inmigración a los ojos de USCIS.
• Por lo general, es recomendable contar con un asesor financiero independiente que revise la plataforma de inversión antes de realizar la inversión. Se pueden encontrar varios asesores financieros independientes que operan en el espacio EB-5 en línea. Asegúrese de encontrar uno que se ajuste a sus necesidades.
• Recuerde siempre: si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.

Otros Tipos de Fraude en Beneficios de Inmigración

Las empresas y los promotores de inversión también pueden intentar atraerlo a una oportunidad de inversión fraudulenta haciendo afirmaciones falsas o engañosas. Aquí hay algunas cosas que debe evitar a toda costa:

• Usar declaraciones juradas falsificadas o escribir información incorrecta en formularios y documentos de inmigración.
• Cometer fraude de identidad utilizando la identificación de otras personas durante el proceso de solicitud.
• Usar fondos obtenidos ilegalmente, como a través de lavado de dinero u otra actividad criminal, para financiar la inversión EB-5.
• Representar falsamente la cantidad o el tipo de empleos creados por una inversión EB-5 en la petición, un problema que también puede ser cometido por el propio centro regional.
• Utilizar el programa EB-5 para ingresar a Estados Unidos con fines que puedan representar un riesgo para la seguridad nacional del país.

Métodos de Detección de Fraude de USCIS en Peticiones EB-5

¿Curioso acerca de qué sucede si usted o el negocio en el que ha invertido comete fraude en beneficios de inmigración? Aquí hay un resumen de cómo el USCIS maneja las reclamaciones de fraude, y qué sucede con los solicitantes a quienes se les encuentra haber cometido fraude en su petición.

Debido a la alta vulnerabilidad al fraude en el programa EB-5, el USCIS ha delegado la Dirección de Detección de Fraudes y Seguridad Nacional (FDNS, por sus siglas en inglés) para señalar e investigar aplicaciones potencialmente fraudulentas, ya sea solicitadas internamente por el USCIS o señaladas por una fuente externa.

El proceso de revisión de la FDNS comienza con una referencia o una solicitud de asistencia. Las referencias suelen provenir de un adjudicador del USCIS, agentes de aplicación de la ley o señales automatizadas de los datos de detección biométrica o biográfica del solicitante, la mayoría de los cuales se ingresarán en el sistema de datos de la FDNS como un punto de inicio.

Las solicitudes de asistencia, que pueden presentarse internamente o externamente, generalmente se refieren a información sobre una persona u organización específica relacionada con una solicitud; si la FDNS encuentra suficiente sospecha durante su investigación inicial, el caso se señala en el sistema de datos como un punto de inicio.

Luego, la FDNS iniciará una investigación preliminar sobre todas las aplicaciones clasificadas como puntos de inicio, recopilando evidencia que los adjudicadores del USCIS pueden utilizar para determinar la elegibilidad de los solicitantes para el programa de visa EB-5 a través de los sistemas de registro gubernamentales y otras fuentes del USCIS. A partir de aquí, la FDNS determinará si el punto de inicio en cuestión cumple con su umbral de sospecha para el fraude y si es accionable y determinable; si es así, el punto de inicio se elevará a un caso en el sistema de datos de la FDNS.

Todas las aplicaciones designadas como casos luego serán sometidas a una revisión adicional por parte de la FDNS, que documentará todos los hallazgos de la investigación antes de determinar finalmente si el caso se ha demostrado fraudulento o si no se cometió fraude.

El USCIS entregará los casos confirmados de fraude en beneficios de inmigración a las correspondientes autoridades federales, que pueden incluir la Comisión de Valores y Bolsa (SEC), la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) y las Investigaciones de Seguridad Nacional de la Oficina de Aduanas y Protección Fronteriza (ICE HS, por sus siglas en inglés). Una vez que el caso se entrega a las autoridades, las consecuencias para aquellos que cometieron fraude en beneficios de inmigración podrían ser mucho más graves que el simple rechazo de su petición de visa EB-5, y podrían seguir cargos penales.

En Conclusión

Si bien el gobierno federal de EE. UU. ha implementado pasos adicionales para prevenir e identificar el fraude en beneficios de inmigración dentro de la FDNS y la Oficina del Programa de Inversionistas Inmigrantes (IPO), en última instancia, depende del solicitante confirmar que su petición cumple con las reglas y que su inversión elegida es legítima.

Dado la notoria complejidad del sistema de inmigración de EE. UU. y la suma significativa de dinero involucrada en el programa de visa de inversionista EB-5, puede ser prudente consultar con un experto legal en inmigración, así como con un asesor financiero independiente para obtener orientación.